Мошенничество с криптовалютой
Мошенничество с криптовалютой – обратная сторона криптовалютного рынка. Криптоиндустрия становится все популярней и не планирует сбавлять темпы. Появляются в этой индустрии и мошенники, которые постоянно ищут новые способы заработка, чтобы паразитировать на них. Расскажем о том, какие они бывают и как от них защищаться.
Что такое криптовалютное мошенничество?
Местами криптомошенничество может походить на обычный развод в интернете, только в качестве актива здесь выступает крипта. Этот вид мошенничества имеет свои характерные черты.
Как понять, что вас обманывают?
Несмотря на то, что мошенники бывают убедительны, существуют тревожные сигналы, на которые нужно обратить внимание.
Гарантированный результат. Жизнь – штука изменчивая и непредсказуемая, и гарантировать какой-либо результат нельзя в принципе. Особенно, когда речь заходит о деньгах и инвестициях. Ведь их успешность зависит от ситуации на рынке. Так что если вам что-то очень настойчиво обещают без оговорок и обсуждения рисков – стоит задуматься.
Очень агрессивный маркетинг. Реклама – это нормально, ведь она позволяет бизнесу конкурировать и наращивать клиентскую базу. Однако – цель мошенников всегда – это максимально быстрые деньги, которые нужно успеть заработать до того, пока схема не будет раскрыта. Поэтому, в надежде, что вложения окупятся, на рекламу мошенники не скупятся. Они закупают ее у недобросовестных блогеров, вставляют свои баннеры куда только можно, действуют в офлайне. Если предложение кажется слишком навязчивым, а еще идет вкупе с нереалистичными обещаниями – это мошенники.
Подозрительный технический документ. У каждой криптовалюты должен быть технический документ, в котором указаны принципы криптовалюты, то, как она устроена. Если же такой документ напоминает «филькину грамоту» или вовсе отсутствует, то перед вами мошенники.
Анонимность. Серьезным компаниям невыгодно скрывать личности своих ключевых сотрудников. Наоборот, это повышает доверие и лояльность. Обычно, для такой информации на сайте существует специальный раздел. Если информации о людях, управляющих криптопредприятием нет, это повод насторожиться потенциальному инвестору. В любом случае, информацию нужно проверять. Ведь мошенники бывают предусмотрительными, и размещают у себя на сайтах стоковые фотографии, подписывая их вымышленными именами
Быстрые и легкие деньги. К сожалению, легких денег не существует. Картинки с красивой жизнью и обещания огромной прибыли без усилий – точно обман.
Схема мошенничества с криптовалютой
Как не стать жертвой криптомошенников?
С точки зрения начинающего инвестора, некоторые криптовалютные махинации выглядят правдоподобно. Стоит знать, как защитить себя, чтобы не стать их жертвой.
- Защита кошелька. Для начала криптоинвестиций следует завести кошелек с закрытыми ключами. Если кто-то пытается выведать у вас доступы к кошельку, завлекая выгодными сделками – будьте осторожны. Не разглашайте данные ключей, держите их в секрете.
- Внимательно отслеживайте активность приложения. После установки нового приложения, проверьте его, отправив небольшую сумму. При любых признаках подозрительной активности – удаляйте приложение.
- Только понятные инвестиции. В вашей инвестиции вам должно быть все понятно от и до. Не ленитесь искать информацию до тех пор, пока схема инвестирования не станет прозрачной.
- Осторожнее с социальными сетями. Социальные сети – это любимый инструмент всех криптомошенников. Яркие картинки с известными личностями и бизнесменами, яхты, пакеты из ЦУМа – в ход идет все, чтобы привлечь внимание. Универсальный совет, чтобы защититься от любых мошенников – это здоровый скептицизм и работа с информацией.
- Не спешите. Еще одна излюбленная тактика аферистов – ограниченное предложение. Если вас настойчиво убеждают сделать что-то очень быстро, иначе вы упустите свой шанс – это расчет на то, что вы не успеете понять, что вас обманывают. Не торопитесь, всегда проводите свое расследование.
- Никаких холодных звонков. Если вам внезапно по телефону или с помощью рассылки в соцсетях предлагают вложится в какую-то новую криптовалюту – кладите трубку и ни в коем случае не сообщайте свои данные. Реальные предложения таким образом не поступают.
- Скачивайте приложения только из проверенных источников. Это не панацея, в Google Play как и в Apple Store могут размещаться мошеннические приложения, однако эта мера все равно поможет снизить риски.
Даже «честная» криптовалюта – очень нестабильный инструмент, связанный с рисками.
Виды мошенничества с криптовалютой
Мы собрали для вас лучшие проекты, которые сначала помогут вам заработать, а только потом вы можете их отблагодарить. Например телеграм канал «Торговец». Читайте отзывы и не попадайтесь на мошенников!
Читать обзор и отзывыСхемы мошенничества с денежными переводами
Суть такого мошенничества – убедить жертву сделать перевод на счет злоумышленников. Например, при P2P торговле. Также если вы сами принимаете криптовалюту в качестве оплаты, это сопряжено с рисками.
Поиск жертвы
Аферисты могут искать своих жертв на криптовалютных платформах или в сообществах соцсетей, посвященных этой тематике. Например, проявлять повышенный интерес к товарам мерчанта, принимающего криптовалюту или предлагать покупку какой-нибудь известной крипты по очень низкой цене.
Вхождение в доверие
В качестве убеждения вам могут высылаться поддельные чеки, документы или скриншоты, где якобы требуется уплатить комиссию. Фантазия мошенников ничем не ограничена.
Побуждение к действию
Мошенники начинают давить с целью убедить вас произвести перевод как можно быстрее. В ход идут уже знакомые поддельные чеки с банковскими переводами или скрины с просьбой оплатить комиссию.
Завладение средствами
Как только вы выполните желаемое действие – переведете криптовалюту на нужный счет, мошенник перестанет отвечать на сообщения и добавит вас в черный список. К тому моменту, как вы поймете, что все «банковские документы» были фейком, сделать что-то будет уже сложно.
Существующие способы криптовалютного мошенничества
Криптомошенничество можно разделить на две большие группы:
- завладение конфиденциальной информацией пользователя;
- убеждение с помощью обмана сделать перевод мошенникам.
Внутри них существует еще множество способов и схем. Рассмотри подробно каждый.
Фишинг
Классическая схема с поддельным сайтом, которая прижилась и в мире криптовалюты. Создается копия авториетного ресурса, где требуется ввести учетные данные своего счета. Письма с фишинговыми ссылками могут приходить на почту или распространяться в тех же соцсетях.
Мошенничество в сфере криптовалюты
Аирдропы
В мире крипты существует такое явление как аирдроп. Это своеобразная промоакция, когда на счет пользователя скидываются бесплатные токены в качестве награды за определенные действия: хранение конкретной криптовалюты, пользование приложением и т.д.
В случае мошенничества с аирдропами, схема выглядит таким образом: в ваш кошелек скидывается монета, которую якобы можно обменять на другу, более известную. Когда вы попытаетесь сделать это, протокол запросит больше разрешений, чем нужно. После получения этих разрешений, хакеры заимеют доступ к вашему кошельку, как итог оставив его пустым.
Пожертвования криптовалюты
Мошенники – это хорошие психологи, умеющие манипулировать эмоциями людей. Это могут быть не только наши негативные качества, как лень или жадность, но и самые лучшие. Например, жалость и сострадание. Схема, когда идет сбор от якобы благотворительной организации, стара как мир. Только теперь пожертвования принимаются в крипте. Мошенники предоставят поддельные документы, фотографии и эмоциональные просьбы о помощи. Совет тут только один – не лениться и проверять информацию.
Финансовые пирамиды
В последнее время наблюдается тенденция подорожания криптовалюты. Этим и пользуются мошенники, создающие финансовые пирамиды. Вам предлагается отдать свою криптовалюту в управление «знающим людям», которые обеспечат вам стабильную прибыль на бирже. Затраты на их услуги должны восполниться чуть ли не в ближайшие несколько дней, и вот уже доверчивые граждане под воздействием новостей о том, что кто-то заработал миллионное состояние на крипте, несут мошенникам последние деньги.
Поначалу вы действительно можете получать какие-то выплаты. Это сделано с единственной целью – заставить вас поверить, что все по-честному и отдать еще больше денег. Получив их, злоумышленники исчезают.
Pump and Dump
Эта схема состоит в формировании искусственного спроса на определенную криптовалюту. В соцсетях и мессенджерах распространяются фэйки о том, что известный инвестор поддерживает какую-то криптовалюту. Или любые другие сообщения, побуждающие людей к покупке.
При резком повышении спроса растет и цена. Аферисты в нужный момент успевают продать свою долю, после чего валюта падает и купившие ее остаются ни с чем.
Схема Pump and Dump
Схемы Понци
Это вид пирамиды, названный в честь известного мошенника, жившего еще столетие назад. Ее суть заключается в том, в «успешный инвестиционный проект» привлекается как можно больше людей. Чтобы создавать видимость успешной работы, участники какое-то время получают якобы инвестиционную прибыль. На самом деле никаких реальных действий с криптовалютой не совершается, а то, что получают старшие инвесторы – это деньги недавно вступивших в проект людей. Выплаты делаются лишь с той целью, чтобы побудить первых участников сделать реинвестирование и заманить новых, так как люди, уже получившие прибыль – это отличная реклама. Пирамида может существовать, пока есть приток капитала. Рано или поздно эта схема рушится, и учредитель исчезает с полученными средствами.
Взлом блокчейна
Считается, что технология блокчейн очень безопасна и практически не уязвима для взлома. Однако, существуют хакеры, которые могут находить в ней дыры.
Например, можно создать дубликат блокчейна, который называется форк. В нем не отображается часть транзакций. Майнеры-злоумышленники могут создать на форке любой другой набор транзакций, сделав так, чтобы он походил на реальный блокчейн.
Фэйк-биржи и обменники
Обменники – это интернет-площадки, где можно поменять одну криптовалюту на другую. На бирже же можно спекулировать криптовалютой, продавая ее по более выгодной цене.
Мошенники создают сайты, которые должны действовать по такому же принципу, завлекая людей очень выгодными условиями. В реальности же, после перевода средств вы ничего не получаете, а просто расстаетесь с деньгами.
Статья за мошенничество с криптовалютой
Ответственность за мошенничество с криптовалютой
В РФ криптовалюта признана финансовым активом, однако пока что существует вне рамок правового поля. Тем не менее в судебной практике уже есть прецеденты, когда мошенники несли уголовную ответственность за махинации с криптовалютой.
Действия аферистов могу квалифицироваться по статье 158 «Кража» и 159 «Мошенничество».
